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승인대상 개선 신용평가모형에 대한 적합성 검증 / 자체평가서 내 제3자 의견 기술 / 내부감사보고서 작성 ... |
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Pool별 PD산출 및 BS모형 전산개발 / 적격회전거래 AS모형 탑재 / 오토금융 및 신용대출 AS모형 탑재 ... |
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제3자 점검 내부감사보고서 작성, 요약보고서 작성 / Pooling 및 Pool 별 PD추정 / 운영 안정성 확보 ... |
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변경승인 관련 승인팩 작성 / 신한카드, 제주은행 검증보고서 작성 / 금감원 점검 이슈사항 지원 / 내부등급법 ... |
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포트폴리오 분석을 통한 자본량 최적화 / 시장리스크 시스템 효율화 / 전략적 시뮬레이션 분석 ... |
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금감원의 기후리스크관리 요구사항 충족 / 스트레스 완충자본 제도 도입 / 기후리스크 관리지침 수립 및 포트폴리오 관리방안 마련 ... |
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금감원 실행기준 방법론 적용 / 그룹 관계사 동일요건 적용 / 위기상황분석 시스템 고도화 / 감독원 기준에 부합하는 운영 체계 수립 / 위기대응 관리기준 강화 ... |
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금감원 상향식 규제 강화 방안 이행 / 금감원 위기상황분석 시스템 설계 / 내부자본 개선 및 RWA 감축 방안 마련 / 우량 등급 확보를 위한 ... |
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위기상황분석 개선 / 위기상황분석 전산개발 요건 수립 / 신용리스크 내부자본 개선 / 신용리스크 전산개발 요건 수립 / IN-HOUSE 개발 지원 ... |
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소매 신용평가모형 재개발 / 소매 Pooling 및 Pool PD 재추정 / 소매 신용평가모형 개선 / 포트폴리오 변화에 부합하는 ... |
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금감원 실행기준 방법론 적용 / 리스크 실태평가 점검 및 템플릿 생성 자동화 마련 / 산출 시스템 고도화 및 분석기능 개선 / 감독원 검증 기능... |
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위험자본 관리 체계 변경 / 시뮬레이션 고도화 / 해외 데이터 입수를 통한 상품 커버리지 확대 / 화면 및 보고서 개선 / 서버 이전 대응... |
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기후리스크 지표 측정 / 기후리스크 감축이행경로 분석 / 기후리스크 데이터 관리 체계 마련 / 이행 및 물리적리스크 시나리오 분석 체계... |
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금융감독원 규제기준을 충족하는 관리체계 마련 / 은행 계열사 및 유관시스템 현황분석 / 거액익스포져 산출, 모니터링 시스템 표준화... |
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금융배출량 측정 방법론 최신화 / 금융배출량 측정 시스템 구축 / 금융배출량 모니터링 체계 수립 / 이행리스크 분석 지원 시스템 구축... |
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사용자정의 포트폴리오 분석 / 민감도 시뮬레이션 분석 / 가상 포지션 영향도 분석 / 민감도 데이터 검증 프로세스 구축 / 시나리오 관리 ... |
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기후변화 관련 정보 공개 지원 / SBTi 인증 지원 / 과학적 기반 목표(SBTi) 수립 및 인증 획득 / 탄소중립에 대한 금융 리더십 ... |
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국내기업 신용등급 평가모형 세부등급 구분의 유의성 분석 / 검토내용 및 의견에 대한 보고서 작성 / 국내 신용평가모형 세부등급 적합성 판단 기준 마련 / 세부등급 활용 가능여부 근거 제시 ... |
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기후리스크 시나리오 분석 모형 개발 / 기후리스크 관련 규제 대응 / 탄소배출량 측정 시스템 개선 / 금융배출량 완화 ... |
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금융배출량 측정 및 모니터링 시스템 구축 / 기후리스크 관련 시나리오 분석 / 과학적 감축 목표 이니셔티브(SBTi) 인증 지원 / 기후리스크 관련 교육 지원... |
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PCAF 기준 금융배출량 측정 및 모니터링 시스템 구축 / ESG 기후리스크 관리체계 구축 / 기후리스크 관리 및 금융배출량 측정 체계 구축... |
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기후변화에 따른 이행리스크 및 물리적리스크 / 위기상황분석 체계 도입 및 재무영향도 분석 / 기후변화에 대응하는 위기상황분석 체계 도입... |
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부산은행,경남은행 입수 데이터 정의 / BNK 투자증권 데이터 입수 요건 정의 / BNK 투자증권 데이터 검증 / 그룹 자본량 산출 및 시뮬레이션을 위한... |
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부도율 추정 모형 업데이트 / 모형관리 기준 수립 / 충당금 설정의 질적 수준 상승 / 위기상황분석의 적절성 제고... |
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정보계 內담보배분 시스템 구축 / LGD 회수 DB 구성 / 담보배분 및 회수데이터 정비 / LGD 추정 기반 확보 / 충당금 및 RWA 산출 정합성 확보 / 리스크관리... |
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자산포트폴리오 탄소배출량 / 탄소중립 목표 수립 및 설정관리 / 탄소중립 전략 수립 / 기후리스크 평가·관리체계 수립 / 글로벌 기준인 PCAF 기준 및 SBTi 방법론 적용... |
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카드론 부도 정보 복원 / 카드론 및 개인카드 회수금액 정상화 / 카드론 및 개인카드 실측 LGD 개선 ... |
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국내기업 신용등급 평가모형 세부등급 구분의 유의성 분석 / 검토내용 및 의견에 대한 보고서 작성 / 국내 신용평가모형 세부등급 적합성 판단 기준 마련 / 세부등급 활용 가능여부 근거 제시 ... |
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바젤lll 최종안 기준 신용/시장/운영 RWA 시뮬레이션 분석 시스템 개발 / 시나리오 생성 모형 및 분석방법론 개선 / 그룹 차원의 위기상황분석 및 활용, 보고 기능 고도화 및 자동화 ... |
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신지급여력(K-ICS) 시스템 고도화 / BAAS시스템 구축 / 2023년 시행 신 보험감독제도(K-ICS) 대응 역량 강화 ... |
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지주 바젤III FRTB 표준방법 측정 시스템 구축 / 新규제에 부합한 시장리스크 질적요소 전반 점검 및 구축 / 시장리스크 바젤III 이행에 따른 금융당국 대응 지원 / 관계회사 및 지주 시장리스크 산출결과 ... |
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바젤III 표준방법 RWA 산출 기준 개편(RWA 산출 요소 매핑, 내부손실데이터 관리체계 정비) / CSA, KRI등 운영리스크관리 시스템 구축(CSA 개선 및 신규, KRI 개선 및 신규, BCP개선, ... |
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제3자 점검 내부감사보고서 작성, 요약보고서 작성 / 정기점검을 위한 업무매뉴얼 보완, 감사부 인력 교육 / 최소 요건 충족 여부 점검, 미흡사항 도출 및 개선과제 도출 ... |
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필요자본에 대한 자기자본 비율을 GRMP시스템內 구축 / GRMP 운영과정에서 도출된 개선 필요사항에 대한 실제 개선작업 / 비은행 지주회사 규제기준 반영된 필요자본비율 보고서 시스템 구축 ... |
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국내기업 신용등급 평가모형 세부등급 구분의 유의성 분석 / 검토내용 및 의견에 대한 보고서 작성 / 국내 신용평가모형 세부등급 적합성 판단 기준 마련 / 세부등급 활용 가능여부 근거 제시 ... |
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SBTi 기준 목표 수립 / SBTi 인증을 위한 문서화 및 지원 / 목표 관리를 위한 실행방안 수립 / 과학적 기반 목표(SBTi) 수립 및 인증 획득 / 그룹 Zero Carbon Drive의 객관성 확보 ... |
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SBTi 기반 그룹 탄소중립 목표수립, 환경사회 리스크 관리정책 및 프로세스 수립, TCFD 이행체계 구축 및 지원 / 자산 탄소배출량 산정, 기후리스크 분석, TCFD 보고서 작성 ... |
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현재 운영중인 평가모형, 리스크측정요소, RWA 등 내부등급법 시스템과 관리체계를 진단 / 개발보고서, 운영결과, 검증보고서, 직제 등 검토 / RWA 및 대손충당금 시산用 적용 RC 정의 ... |
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PCAF 기준 탄소 배출량 측정 / ESG 내부모형 개발 / ESG DB 구축 (기타 ESG Data 수집, 반영 포함) / PCAF * 기준에 근거한 그룹 포트폴리오에 대한 탄소배출량 ... |
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국외기업 신용등급 평가모형 세부등급 구분의 유의성 분석 / 국외기업 세부등급의 적합성 검증 판단기준 수립 및 검증매뉴얼 작성 / 국외 신용평가모형 ... |
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"2017년 신용등급 평가모형 및 통합리스크 측정모형 적합성 검증" 결과물로 산출된'적합성 검증 판단기준 및 검증 매뉴얼'을 활용한 검증 수행 ... |
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FRTB 표준방법 산출 시스템 구축 / 시장리스크시스템 평가모듈 구축 / 내부자본 관리체계 구축 / 문서화 및 지주 시스템 연계 구축 ... |
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바젤Ⅲ 규제를 반영한 내부 시스템 개선 / 내부등급법 방식 내부자본 산출시스템 개발 / 관리 조직 및 내부통제구조 제안, 정보시스템 감리 업무 대응 ... |
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경남은행 바젤Ⅲ 거액익스포져 산출 요건 및 일별,월별 RDM 설계 / 모니터링 및 보고서 시스템 개발 / 규제요건에 부합한 시스템 구축으로 모니터링 ... |
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시나리오 기반 미래경기전망 모형 : 감독기준을 충족하는 다중시나리오 설계 / 감독기준을 충족하는 대손충당금 산출 지원 / 대내외 감독기준에 ... |
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그룹에서 표준화된 형태의 LGD산출 기초데이터 생성 / 그룹 기준의 LGD산출 프로세스 적용 시스템 구축 / 전북은행과 JB금융그룹간 표준화된 LGD ... |
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그룹에서 표준화된 형태의 LGD산출 기초데이터 생성 / 그룹 기준의 LGD산출 프로세스 적용 시스템 구축 / 광주은행과 JB금융그룹간 표준화된 LGD .. |
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여신 신용평가모형, 카드 신용평가모형 적합성 검증 / 검증 이론 정립 및 교육 / 변경 승인 신청 예정인 소매 신용평가모형의 적합성 검증 ... |
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바젤 III 시장리스크 측정방법에 기반한 시장리스크 산출 체계 수립 / 바젤III 개편안을 충족하는 시장리스크 산출 시스템 구축 ... |
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"2017년 신용등급 평가모형 및 통합리스크 측정모형 적합성 검증" 결과물로 산출된'적합성 검증 판단기준 및 검증 매뉴얼'을 활용한 검증 수행 ... |
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내부등급법 승인지원 / 시장리스크 위험가중자산 산출 시스템 구축 및 그룹 내부자본 관리체계 구축 / 그룹 통합위기상황분석 / 내부등급법 단계적 ... |
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그룹공통 표준화 바젤Ⅲ 최종안 표준방법/내부등급법 위험가중자산 산출 요건 및 RDM 설계 / 지주 및 자회사 바젤Ⅲ 최종안 규제 표준방법 ... |
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그룹공통 표준화 바젤Ⅲ 최종안 표준방법/내부등급법 위험가중자산 산출 요건 및 RDM 설계 / 자회사 인프라 및 프로세스 개선사항 도출 및 개선 지원 ... |
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LGD추정을 위한 회수원천확인 시스템 구축 / LGD,CCF 산출 결과 모니터링 시스템 구축 / LGD 추정을 위한 회수원천확인 프로세스 및 ... |
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해외 투자,영업지원 플랫폼 활용 및 해외 금융기관 정보조회시스템 구축 / 국외점포 위기관리 체계 고도화 및 모니터링 체계 개선 / 해외신평사 ... |
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SAS 패키지를 통한 데이터 적재(ETL) 부분 In-House 전환 / SAS 패키지를 통한 위험가중자산(RWA) 산출 시스템의 In-House 전환 / In-Ho ... |
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신용위험가중자산 산출요건 및 자본적정성 비율 산출요건 정의 / BS대사 프로세스 개발 / 신용RWA산출 및 자본지율 산출 / 보고서화면 ... |
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하나금융지주와 하나은행 통합위기상황분석 전반에 대한 적합성 검증 수행 / 개선과제 및 개선방향 도출 / 통합위기상황분석에 대한 정기적인 ... |
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거시경제 및 신용리스크 RC 시나리오 설계, 역위기상황분석 방법론 제시 / 신용리스크 및 자본 영향도 분석 및 전산 설계 / 신용리스크 및 ... |
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(공시/병행)산출 RWA 점검 및 보고서 작성 지원 / (그룹 동일인 인식/그룹통합 기소분류/그룹통합 부도인식)등 시스템 구축 감수 ... |
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지주사 규정(안) 및 통제구조(안) 수립 / 지주사 내부등급법 이행전략 수립 / 지주사 내부등급법 관련 위기상황분석 / 승인신청 ... |
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신용리스크 통합을 위한 신용리스크 필요데이터 정의 및 요건정의,설계 / 시장리스크 통합을 위한 시장리스크 NCR vs 바젤 요건 비교 ... |
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단계적 적용대상인 제주은행의 IRB 승인 신청 준비 / 부도 및 회수원천 데이터 정비 / 그룹 단일모형에 대한 제주은행 영향분석 / 소매 Pooling ... |
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RDM 구축 / 바젤III 기준의 위험가중자산 및 자기자본 관리 체계 수립 / 바젤III 기준의 내부자본적정성 관리체계 수립 / 바젤III ... |
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자회사 데이터를 포함한 RDM 구축 / 바젤III 기준의 위험가중자산 및 자기자본 관리 체계, 내부자본 적정성 관리 체계 수립 / 바젤III ... |
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그룹 통합위기상황분석 방법론 정의, 시스템 구축 및 검증방안 제시 / 유동화익스포져 RWA산출시스템구축 및 검증방안제시 / 그룹 통합위 ... |
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신한금융지주 통합위기상황분석 정기 적합성 검증 / 신한은행 통합위기상황분석 정기 적합성 검증 / 개선사항 도출 / IFRS9 Stage2 자산에 ... |
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유동화 RWA 현황분석 및 RWA 측정방법론 교육 / 산출방법론(IRBA, ERBA, SA)별 산출방법 정의 / ERBA에 의한 RWA 산출시스템 구축 및 적합성 ... |
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신지급여력시스템(표준모형,내부모형)구축 / 내부모형 RC추정 및 내부모형(보험,신용,시장,유동성,비재무리스크) 구축 / 내부모형에 대한 ... |
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현행 통합위기상황분석에 대한 적합성 검증 수행 / 개선사항 및 개선방안 도출 / 외부 전문가 검증을 통해 현 분석체계의 적정성 검증 ... |
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Leverage ratio 산출 요건 정의, G-SIB/D-SIB 보고서 작성 요건 정의 / 보고서 산출을 위한 부서별 R&R 지정 / 보고서 전산 개발 ... |
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그룹 내부등급법 도입기반 마련을 위한 익스포져/부도인식 통합시스템 및 RDM 구축) / 내부등급법 승인지원 총괄 및 지원업무 수행 ... |
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경남은행 기활용 SAS 통계패키지에 의한 데이터 적재(ETL) / 위험가중자산(RWA) 산출부분 In-House 방식으로 재구축 ... |
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내부등급법 변경 승인에 따른 新 신용등급체계(14등급)를 반영한 다기간 예상부도율(Lifetime PD) 재추정 / 통합위기상황 시나리오 생성 모형 재수립 ... |
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표준방법 소요자기자본의 산출과 결과의 검증 / 대내외 규정 및 지침을 반영할 수 있는 리스크 분석 기능 / FRTB 개정 내부모형에 연계 ... |
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정기적인 제3자 점검 업무 수행을 통한 내부감사보고서 작성 / 개선과제를 도출 및 감사 업무 매뉴얼 작성 / 감사부 인력 교육 ... |
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그룹 공통기준 통합신용리스크산출 시스템 구축 / 증권 포함 신용리스크 내부등급법 RWA산출시스템 구축 / 신용 리스크데이터마트 (RDM) 개선 ... |
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우리은행 비대면 채널 기반 신용평가모형 개발 및 가계/소호여신 신용평가모형 개발 / 승인심사 등 관련 전략 개발, 소매 Pool체계 개선 ... |
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통합위기상황분석 적합성검증 / 그룹사 간 방법론 Gap을 최소화하고 통일성을 제고하기 위한 리스크 유형별 그룹 공통안 제시 ... |
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필라2 영역(현황, 내부자본관리, 리스크허용한도관리 등)에 대한 전반적인 점검 및 개선 / 통합위기상황분석 체계 개선 ... |
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그룹 운영RWA 산출을 위한 기초지표법 적용방법의 정의 / 대상 계정과목의 정의 / 결과보고서 작성 ... |
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모형 검증 데이터 수집 / 신용등급 평가모형(국외, 국내)에 대한 적합성 검증 / 통합리스크 측정모형에 대한 적합성 검증 / 적합성 검증 모델에 대한 점검... |
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제3자 점검 및 승인신청서 작성 / IRB기준 위기상황분석 / 해결지원 및 발표자료 작성/ 점검 및 이슈사항 해결지원 및 발표자료 작성... |
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리스크감독제도 및 국내 은행 동향 조사 / 우체국예금 리스크 관리 실태 평가 실시 / 우체국예금 리스크 관리 발전 방안 마련... |
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보고서 시스템 개선 (필라3 공시보고서, 내부등급법 감독원 업무보고서, 보고서 화면개발,검증 및 테스트, 문서화) / 신용위험가중자산 산출 시스템 개선... |
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1단계/2단계 승인신청 및 지원 업무 / 적합성검증(모니터링 포함) 및 Pillar 3 / 위기상황분석 / 금감원 사전점검 및 승인점검 지원... |
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IRRS9 국제회계기준 반영 / 충당금관리 목적 Lifetime RC 산출 프로세스 로직 구현... |
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그룹 공통 통합위기상황분석 체크리스트 작성 / 은행 통합위기상황분석 현황에 대한 적합성 검증 수행 / 그룹 공통의 통합위기상황분석 적합성검증... |
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바젤Ⅰ 기준의 위험가중자산 산출 요건 점검 및 보완 / 바젤Ⅰ 기준의 위험가중자산 산출 시스템 개발 / 산출결과에 대한 정합성 검증... |
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금감원 승인 최소요건 GAP 진단 / 내부등급법 위험가중자산(RWA) 산출시스템 구축 / 리스크데이터마트(RDM) 구축.... |
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2014년 7월 국제회계기준위원회에서 IFRS 9을 제정하여 충당금 산출기준 변경 / 금융상품 분류체계 변경 ... |
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내부등급법 도입기반 수립 / 그룹 단일신용평가시스템 개발 및 관리체계 수립 / 내부등급법 승인업무 ... |
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하나은행과 KEB 통합에 따른 통합 운영리스크 측정모형의 변경 / 금감원의 승인 획득에 필요한 모형 증빙사항의 문서화 ... |
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양행 통합에 따른 구 하나은행 시스템에 구 외환은행의 포지션 데이터 이관 / 측정모형의 서버버전 개발 ... |
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규제자본 적정성 시뮬레이션을 위한 통합 위기상황분석 시나리오 생성 / 역위기상황 시나리오 생성 / 내부자본 적정성 ... |
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금감원 승인점검 대응 / 금감원 승인요건에 부합하는 위기사황 분석 지원 / 리스크관리 재규정 등 승인신청 문서화 ... |
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표준 및 내부등급법 적용 신용위험가중자산 산출의 정합성 검증 / 검증 시스템 설계 및 개발 / 신용 위험가중자산 검증 ... |
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내부 예상손실(EL)기준 담보 배분 체계 점검 및 담보별 LTV 산출 / 계좌별 'LTV 구간별 LGD(부도손실률)'값 적용 체계 및 ... |
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그룹 RDW(Risk Data Warehouse) 설계 및 구축, BIS비율 산출을 위한 상세 데이터 및 산출 로직 요건 정의, 토탈 익스포져 ... |
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신한금융그룹 규정 제/개정 지원, Basel 기준의 위기상황분석 지원, 승인Pack 문서화 및 승인점검 지원, 적합성 검증 지원 ... |
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프로젝트 추진 어드바이즈, 부도시 손실율(LGD) 추정 및 시스템 개선, 부도시익스포져(EAD) 세그먼트 방안 및 추정 개선 ... |
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Basel II 신용리스크 측정시스템의 고객정보 보안 개선 / Basel I, 통합위기상황분석, 산업정보시스템, DQ(데이터정합성) ... |
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규제 RWA 산출시 표준방법 적용 대상 익스포져에 대한 처리 방법 개선 / 산업 편중리스크 과대 측정 개선 / 위기상황시나리오... |
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지주의 바젤II 신용리스크 RWA 산출시스템 이행 / 신용평가시스템을 적용한 신용RWA 산출 / 지주 은행간 RWA 인터페이스... |
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위기상황분석 및 자본적정성 관리 체계 검증 개선(안)을 통한 관리체계 개선... |
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위기상황분석 요건정의 및 시스템화 / 신용환산율(CCF) 추정 및 산출 / 위기상황분석 frame 설계 / 관련 보고서 개발... |
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신용리스크관리시스템과 CSS(AS/BS)모형의 수정/개발, Pooling 및 RC(PD, LGD, CCF)추정, 승인신청관련 제반 문서화... |
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경제적자본 한도관리 Framework 구축 / 그룹 신용리스크 측정시스템 구축 / 그룹 신용편중리스크 측정시스템 구축 / 위기... |
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기본내부등급법 승인지원 총괄 / 기업신용평가시스템 및 소매신용평가시스템 승인지원(소매모형/PD/LGD/EAD) ... |
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운영리스크 측정량 자체검증기능의 구현 / 개별 KRI와 손실사건의 연관성 분석 / 보고서 개선 및 Dash Board 기능의 개발 ... |
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신용리스크 내부등급법 RWA 산출시스템 구축 / 우리금융 증권계열 신용리스크 표준방법 RWA산출체계 구축 / 표준방법 리스크 ... |
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기본내부등급법 승인지원 총괄 / 소매신용평가 시스템 및 소매 위험요소(RC) 승인지원 / 기업신용평가 시스템 승인지원 ... |
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그룹차원의 바젤II 부도 정의에 따른 세부 부도요건 갭 및 부도 산출 / 관리시스템 점검 / 그룹 부도정의와 기존 부도 ... |
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경남은행의 BS금융지주 편입에 따라 그룹 기준 BIS비율 산출을 위한 프로세스 및 시스템 구축 ... |
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하나금융지주의 바젤II 신용리스크 RWA 산출시스템 이행 / 하나은행 기준 바젤II 신용리스크 RWA산출시스템 구축 ... |
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통합리스크/신용리스크/시장리스크 관리시스템 구축 / 신용리스크 금리용 RC 산출 : 에프원컨설팅 담당 영역 ... |
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HS VaR 산출에 의한 시장리스크 내부모형 개선 / HS VaR로의 산출방법 및 시장리스크측정시스템 변경에 따른 감독원 변경 ... |
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회수데이터 관리 프로세스 정비 / 부도시 손실률 추정 / LGD산출 변경에 따른 영향력 분석 / 내부등급법
승인신청을 위한 ... |
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리스크데이터 마트 구축(RC추정용 과거 데이터 정비, 자산분류시스템 구축, 부도관리시스템 구축) / 리스크
파라미터 추정 ... |
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경영정보시스템(MIS) 변경 구축에 따른 시장리스크 DB 매핑정의서 신규 작성 및 상세설계 / 매핑정의서를
기준으로한 변경 ... |
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국내외 자본건전성 규제 현황조사 / 현행 자기자본 규제제도 적합성 분석 / 새로운 규제안 마련 및 영향분석
/ 현행 규제제도 ... |
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시장리스크 분석결과 영향도 분석 / 차세대 이전과 이후 병행관리를 위한 기준코드 관리 체계 구축 및 리스크와치
분석 작업 ... |
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바젤 II 데이터(부도/회수/자산분류/RWA산출 필요 데이터 등) 관리방안 수립 / 신용평가모형 및 PD pool
체계 개선방안 도출 ... |
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신용리스크데이터마트(RDM) 구축 / 바젤 II 신용리스크 표준방법에 의한 RWA 산출시스템 구축 / 바젤 II
규제 대응을 위한 ... |
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기존 바젤 II RWA 측정시스템을 In-house 개발에 의한 NRS(Nonghyup RWA System)로
변경 / 주요 리스크 요인에... |
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그룹 신용리스크 표준방법 측정시스템 구축 / 그룹 신용리스크 내부등급법 RWA 측정시스템 구축 / 그룹 시장리스크
내부모형 ... |
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산업별 전후방연관분석 등 산업정보 인프라 구축 / 산업등급 및 한도설정 업그레이드 / 산업위험 Warning
Board 구축 ... |
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유동화증권 신상품 적용을 위한 시스템 수정 개발 / 리스크 파라미터 적용 방식 점검 및 개선 / 신규 유동화
증권 분석 기능 ... |
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신용리스크, 시장리스크 표준방법 규제자본량 산출을 위한 제반 요건 정의 및 산출시스템 구축 / 운영리스크 기초지표법
및 ... |
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운영리스크 OpVaR 측정 및 검증 로직 업그레이드 / 손실데이터/RCSA/KRI 연관성 분석 / 고급측정법(AMA)
승인신청... |
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신용평가모형 개발 / PD 추정 / LGD 추정(에프원컨설팅 담당 부문) / EAD 추정(에프원컨설팅 담당
부문) / 고급 내부 ... |
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시장리스크 표준모형 요건정의 및 시스템구축(에프원컨설팅 담당영역) / 바젤 II 내부등급법 추진방안 수립(에프원컨설팅
... |
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시장리스크 표준모형 관리 및 보고자료 정합성 관리 개선, 체계화 / 리스크관리 체계 확보 및 신상품 적용시
적절히 대응 ... |
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산업분석관련 기초 인프라 구축 / 산업한도 설정 / 관리체계 개선을 위한 프레임웍 제시(에프원컨설팅 담당 영역)
/ ... |
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그룹 실손 데이터를 활용한 신용리스크 측정모형 개발 / 산업간 전후방 연계효과를 반영한 산업별 신용리스크 측정
... |
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자회사별 As-Is 업무 및 프로세스, 현행 데이터, 시스템 분석 / 바젤 II·III 요구사항 분석 / 바젤
시스템 개발과관련... |
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IFRS 회계기준 도입에 따른 바젤 II 최소요구조건을 충족하는 기업신용평가모형 개선에 대한 자문 / 내부등급법
변경... |
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통합경제전망 위기상황 시나리오 생성 / 세부리스크 유형별 리스크요소 위기상황분석 시나리오 생성 / 리스크 통합을... |
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대상 포지션 및 현행 시스템 분석 / 패키지 커스토마이징 / 현재 및 과거 보유 포지션에 대한 소요자기자본
산출과정 ... |
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그룹차원의 일관된 익스포져 관리체계 수립 / Dash Board 정의 등 모니터링 체계 수립 / 기업가치 산출
프로세스 ... |
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시장데이터, 위험요인, 시나리오, 포지션데이터 등의 업무요건 정의 / 그룹 시장리스크 통합측정을 위한 표준안
정의 ... |
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승인지원에 대한 전반적인 Control Tower 지원 / 승인신청 문서작성, 리뷰 및 보완 지원 / 추가승인
익스포져의 ... |
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상품파생 관리 및 리스크 측정을 위한 데이터 관리 및 입수 체계 구축 / 내부모형에 의한 상품파생 리스크 측정
체계 ... |
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소매 및 비소매 LGD 세그먼트와 추정방법 개선 및 적정성 검증 / 회수데이터 정비 지원 및 모니터링 체계
구축 ... |
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카드자산 PD 추정방법 개선 / 카드자산 LGD 추정방법 개선 / EL충당금 산출 및 적정성 검토 ... |
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바젤 II 자산분류의 적정성 및 부도정의에 대한 검증 / 소매 및 비소매 신용평가시스템의 사전 검증 / 신용평가시스템
... |
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IFRS기준에 의한 자회사 각 부문별 리스크측정 체계 구축 및 개편 / 농협 자체 리스크측정시스템 개편 및
공제 리스크 ... |
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통합 위기상황분석 시나리오 생성 방법 구축 / 통합 위기상황시나리오에 의한 세부리스크(시장,신용,운영,금리,유동성
... |
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부도대상기간 추가 및 추정방법 개선에 의한 LGD/CCF의 적정성 검증 / 개인카드, 기업카드, 카드론의 CCF
적정성... |
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금융감독원의 시스템 점검 대응을 위한 시스템의 안정화 / VaR 측정 모형에 대한 전반적인 적정성(적합성)
점검 / 통제... |
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적정성검증 체크리스트 정의 / 적정성검증 Template 작성 / 적정성검증 Prototype 개발 및 검증에
따른 개선사항 ... |
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전반적인 신용리스크관리체계 개선방안 수립 / 적합성검증 체계수립 및 검증 수행 / DQM을 위한 검증 규칙
정의 ... |
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역사적 시나리오 최대손실접근법 활용방안 개선 / 분산-공분산 VaR 측정시스템 구축 / CMT 스왑 분석을
위한... |
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기업 LDP 추정모형의 PD 적정성에 대한 개발검증 / 기업 LGD 추정모형의 적정성에 대한 개발검증 / 기업
CCF ... |
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고급내부등급법(AIRB) 승인획득을 위한 업무 전반 총괄관리 / 승인점검 전,후 주요 이슈도출 및 해결방안
마련 등 ... |
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영업영향분석(BIA) 및 위험평가(RA) / 영업연속성관리체계(BCM framework) 구축 / 영업연속성계획(BCP)
수립 ... |
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시스템 성능 개선 및 신상품 도입을 위한 Risk Watch 업그레이드 / 위험요인관리 등 Risk Watch의
상품분석... |
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통합 시장리스크관리체계 구축을 위한 기존 비정형파생상품 분석프로세스 개선 / 향후 추가예정인 상품의 ...
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IFRS기준에 따른 자산분류요건 개선 / K-GAAP과 IFRS기준의 자산유동화 연결범위에 대한 정확한 인식
... |
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바젤 II 기준 충족을 위한 리스크 측정요소(PD,LGD,CCF) 추정방법 개선 / 소매 세그먼테이션
개선 / 신용 ... |
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내부모형 승인 추진업무 전반 총괄 / 승인신청관련 문서 전반 점검 및 관련 내규 점검 / 적합성검증 방법 ... |
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기본내부등급법 승인지원 총괄 / 기업.소매 신용평가시스템 개선사항 도출 / LGD/CCF 개선사항 도출 ... |
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IFRS기준 및 K-GAAP관련 DW 이원화를 위한 개선요건 도출 / K-GAAP 기반 시스템 및 IFRS기준
... |
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Commodity파생상품(옵션, 스왑)의 HS VaR 산출 로직 구축 / 통화스왑, 외화이자율스왑에 대한 ...
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비정형파생상품을 감안한 기존 Riskwatch 시스템 개선 / 비정형파생상품 리스크의 추가 반영 / 다차원
... |
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양적검증 및 질적검증에 대한 Validation Framework 정비 / 검증 체크리스트와 검증 매뉴얼의
정비 및... |
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승인지원 총괄 / 승인신청 전략 수립 / 내부 규정체계, RWA 시스템, 리스크 파라메터 점검 및 보완, ... |
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바젤 II 신용리스크 데이터 정합성 검증 체계구축 / 데이터 품질 개선, 보완, 관리방안 마련 / 데이터 정합성... |
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대기업 LDP에 대한 신용등급화 적정성 검증방법 설계 / 검증방법 설계에 따른 내부 LDP 데이터의 검증... |
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ETL영역과 UI 영역의 개선 / IFRS를 반영한 파라메터(PD,LGD)의 산출 / 풀 구분 체계 및 드라이버
변경... |
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실시간 yield curve를 반영한 pricing / 이자율옵션상품 관리를 위한 시스템 업데이트 / 시나리오
및 VaR... |
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리스크 파라메터에 대한 모형보수성 검증 / 경기순응성 완화 검증 / 거시경제지표에 의한 위기상황분석... |
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ORM 전반에 대한 적합성검증체계의 수립 / Use-test 등 운영리스크 전략 수립 / 측정방법론 정교화
등... |
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신상품(신용파생상품, 이자율 파생상품, 상품 파생)에 대한 리스크 관리 / 거래상대방 리스크 관리... |
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Default Mode Upgrade를 위한 LGD, EAD Segmentation 수정 / LGD, EAD
산출로직 수정 / 법인자산에... |
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리스크관리는 조직전체에 문화가 스며들어야 성공 해 / 리스크의 사전적 관리는 커뮤니케이션 ... |
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‘기본내부등급법 승인 총괄’과 ‘위기상황분석 및 규제자본시뮬레이션 시스템 구축’업무 부문... |
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Validation Framework 정비 (검증 체크리스트 정비, 검증매뉴얼의 업그레이드 On-... |
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보유중인 비정형 파생상품 평가모듈 FX Option-Double Barrier, Two Stock 적용... |
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인식, 평가 및 측정, 자본적립, 위기상황분석, 모니터링 및 통제 에 대한 신용편중리스크... |
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국내에서는 유일하게 금융공학 전공 학자와 금융기관, 감독기관, 정부 정책 담당 등 전문가들이 회원... |
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일반 상품은 기존 RiskWatch 엔진 이용하고, 비정형상품은 은행 내부 프라이싱모듈을... |
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타행 사례 기준 각 업무별 점검항목(요청 자료)에 대한 사전 제시 및 설명 / 점검항목 ... |
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LGD/EAD 부문 / 업무 전반에 대한 리뷰 및 조언 / 승인 신청 지원 / 승인 점검 지원... |
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포트폴리오 관리를 위한 리스크를 A_IRB로 수정하여 시스템에 반영 / 포트폴리오 관리를... |
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운영리스크 고급측정법에 대한 질적 적합성 검증 / 운영리스크 고급측정법에 대한 양적 ... |
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일반 상품은 기존 RiskWatch 엔진 이용하고, 비정형상품은 은행 내부 프라이싱모듈을 ... |
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신용평가모니터링 및 적합성 검증 시스템 구축 / PD/LGD/CCF 추정 절차 정비 및 ... |
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업무 전반에 대한 리뷰 및 조언 / 승인신청 지원 / 승인심사 지원 / Control Tower... |
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내부모형 적합성 제고 : 전체 트레이딩 포지션을 대상으로 하는 적합성 검증 / 관리... |
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사전 리스크관리를 위한 신규 지표 개발 및 시스템 개발 / 리스크 사전 측정체제... |
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업무 전반에 대한 리뷰 및 조언 / 소매신용평가시스템 지원 / 금융감독원 제출 ... |
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시장리스크 측정 내부모형 변경 및 인증 획득을 위한 컨설팅 수행 / MonteCalro ... |
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에프원컨설팅, 실무자의 신속ㆍ정확한 의사결정 도움 / 2004년 LK&C의 리스크관리... |
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바젤 II 표준모형 구축 / 표준모형 신용위험가중자산 산출에 대한 비즈니스 요건 정리... |
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은행권이 분주하다 내년 시행을 앞둔 국제결제은행(BIS)의 바젤 Ⅱ 협약에 대처하기 ... |
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소매 신용리스크 측정사항에 대한 개선사항 보완,금감원 FIRB 승인을 위한 준비 작업... |
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측정입력 자료와 측정모형에 대한 적합성 검증 / 측정모형에 대한 안정성 및 민감성 검증... |
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바젤 II 기본내부등급법 승인신청을 위한 업무 컨설팅, 승인을 위한 감독기관 요구... |
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시장 및 신용리스크,RAPM을 고려한 포트폴리오관리시스템 구축, 농협중앙회의 ... |
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바젤 II MBS 구축 / 자산유동화 신용위험가중자산 산출에 대한 비즈니스 요건 정리... |
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F1컨설팅, 전문성 확보로 차별화 모색, 그동안 국내 은행권 바젤Ⅱ시장에서 선전... |
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자회사 시장리스크관리를 위한 시스템 구축, 표준모형에 의한 자회사 시장리스크 ... |
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내부모형 승인을 위한 감독기관 요구사항 점검 및 지원, 시장리스크 관리시스템 ... |
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RiskWatch 국내 마케팅 판권 계약체결 |
| 다양한 금융기관에 널리 보급되어 활용되고 있는 시장리스크 관리시스템인 Algorithmics
RiskWatch Solution을 2006년 12월 부터 (주)에프원컨설팅이 계약하여 판매하게
되었습니다. 기존 RiskWatch 고객사 뿐만 아니라 향후 신규 고객사에게 최선의 제품으로 최고의
서비스를 제공하겠습니다. |
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자본적정성 평가 및 관리체계 완성, 포괄적인 리스크 평가 및 관리체계 마련, 경제적... |
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신규 내부모형 구축(역사적 시뮬레이션)/승인신청을 위한 Q&A 및 문서화... |
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OTC 인가 승인신청을 위한 프로세스 및 시스템 정비... |
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바젤 II 신용리스크 A-IRB 구축 / 고급내부등급법에 의한 Exposure Class 분류... |
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지난 2004년부터 시작된 은행권 바젤Ⅱ 프로젝트. 그동안 바젤Ⅱ 프로젝트 시장서 거론... |
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시장 및 상품의 변경사항 분석, 엔진 변경 사항 분석 (로직 및 데이터 점검), 추가 요구... |
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LG카드의 사전적 리스크관리 시스템(Risk Forecasting System)구축이 성공적으로
종료되었고 LG카드는 당사에서 프로젝트에 참여한 김동호 박사, 한근환부장에게 프로젝트 성공의
표시로 감사패를 수여하였습니다.
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교보생명의 신용리스크관리 시스템 구축이 성공적으로 종료되었고 교보생명으로 부터 감사패를
받았습니다. |
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리스크관리 전문 회사로 자리 잡아 지난 2004년 6월 금융시장(Financial Market)에서.... |
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RDW, 기업PD/LGD/EAD, 독립적합성 검증, 편중리스크/포트폴리오시뮬레이션, 자본적정... |
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금융감독원이 승인 가능한 시장리스크 내부모델 구현 |
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소매 부문 Risk Component (PD, LGD, EAD) 산출시스템 구현 |
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대구은행 SK C&C 선정…하나·우리·농협 곧 발주 금융IT업계에서 초미의 관심사로 여.... |
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한국산업은행 바젤 Ⅱ시스템 구축 Project가 시작되었습니다. |
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요구사항 변화에 적합한 upgrade된 시장리스크 관리 컨설팅 |
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F1컨설팅도 참여-구축 경험과 기능 우수 77억원대로 예상되는 산업은행 바젤Ⅱ 신용... |
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요구사항 변화에 적합한 upgrade된 시장리스크 관리 컨설팅 |
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“고객이 가장 먼저 떠올리는 기업 만들 터” “고객이 리스크 분야에 있어 언제 어디서 ... |
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요구사항 변화에 적합하도록 시장리스크관리 시스템 Upgrade |
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KPI 반영을 위한 해외 영업본부 및 글로벌마켓 영업본부 자산의 예상손실을 산출하고 관리... |
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신용리스크관리 전략을 수립, Segmentation 정교화, Roll Rate/Vintage/Default
Mode.... |
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금감원 검사업무 지원 및 금감원 내부 Infra 강화를 위한 금융통계 DB를 구축하고, 이.... |
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Basel II 모형 및 경제적 모형에 의한 신용리스크 측정, 신용포트폴리오 최적화, 신용리스크관련... |
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신용리스크관리 전략을 수립, Segmentation 정교화, Roll Rate/Vintage/Default
Mode... |
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